Produits structurés : Augmenter le rendement tout en réduisant le risque

Besoin d’une expertise-comptable
Expertise comptable
janvier 24, 2020
défiscalisation
Comment diminuer ses impôts grâce à la défiscalisation ?
mars 2, 2020
produit structuré

Les produits structurés sont des outils modulables et négociables en toutes circonstances. Ils trouvent souvent leur place dans les portefeuilles des investisseurs privés. Ces produits offrent de nombreuses variantes qui s’adaptent parfaitement aux différents profils de risque. Ils contiennent plusieurs éléments différents qui doivent être bien maîtrisés. Découvrez en détail le mode de fonctionnement ainsi que les différentes caractéristiques des produits structurés.

Qu’est-ce qu’un produit structuré ?

Un produit structuré définit les offres qui unissent un placement financier habituel comme les indices boursiers, des actions, etc. avec des produits dérivés. Cette alliée offre un nouveau produit financier qui s’adapte aisément à toute circonstance de marché avec ses propres particularités. Les produits financiers restent néanmoins des placements exposés à un risque de perte en capital. Ils se présentent souvent sous la forme juridique d’EMTN (euro medium term notes). Ces produits offrent plus d’augmentation de rendement supérieur que les placements actifs, avec un capital bien sécurisé tout en minimisant le risque. Julien vautel, en tant que leader sur le marché, est capable de vous aider à découvrir diverses solutions de placements structurés afin d’obtenir une meilleure visibilité. Vous pouvez trouver dans les sites internet les détails à propos de « Julien Vautel ».

Les différentes caractéristiques des produits structurés

Au début, les produits structurés étaient rattachés souvent à une obligation ou à un panier d’obligations. Une innovation a permis aux investisseurs d’accéder à de nouvelles classes d’actifs dont l’acquisition a été simplifiée (produits de corrélation, matières premières, etc.) avec des indices larges ou de valeur précise. Les produits structurés s’avèrent des solutions pratiques pour les placements financiers. Ils sont constitués d’un produit sous-jacent (un indice, une obligation, des devises, une action, etc.) et d’un dérivé qui est créé à partir d’un actif de base comme les contrats à terme par exemple. Le produit structuré possède une échéance et une durée de vie limitée. Il peut anticiper également un système de remboursement si le produit sous-jacent enregistre une performance positive ou nulle dès la première manifestation. Ainsi, les produits structurés peuvent assurer totalement ou partiellement la protection du capital. Ils permettent alors d’accroître les revenus du patrimoine, tout en réduisant les risques et de faire une mise au point afin d’obtenir une optimisation maximale du couple rendement/risque.

Le point clé du succès : bien maîtriser les risques combinés aux produits structurés

Le danger principal du produit structuré est causé par certaines anomalies effectuées par les émetteurs et les distributeurs. Il devient important de prendre en compte la garantie de l’émetteur qui façonne le produit et la garantie du produit en lui-même. Les produits structurés ne sont pas des produits miraculeux qui assurent un rendement optimal sans danger. Notez bien que le risque de liquidité des biens reste valable avec les produits structurés, mais une sortie rapide parait possible au bout d’un an. Ce sont des produits dérivés, car la modification du produit sous-jacent peut affecter l’investisseur. Les produits structurés ne font que changer les configurations du rendement et du risque afin de les adapter aux besoins des investisseurs et à leur vision de marché. Il faut bien choisir ainsi le produit structuré que l’on souhaite investir. Il devient nécessaire d’examiner avec soin le type de produit structuré qui peut répondre à votre profil de risque et coïncide avec votre scénario d’investissement. Ainsi, les produits structurés ne sont pas des produits financiers miraculeux ou magiques.

Principaux avantages des produits structurés

Actuellement, les produits structurés sont des placements financiers très intéressants. Ils s’avèrent la meilleure solution financière pour les investisseurs particuliers, car ils restent principalement des valeurs refuges à risque moindre. Ces produits structurés sont réalisables sur diverses enveloppes budgétaires comme l’assurance vie, le PEA, les comptes-titres, etc. Ils offrent ainsi une large gamme de sous-jacent où les investisseurs possèdent l’opportunité de faire une diversification de son portefeuille à travers de différentes classes d’actifs (fonds, panier de valeur, indice boursier, etc.). Grâce à cette grande diversité des actions, les produits structurés peuvent non seulement jouir davantage de la hausse des marchés, mais aussi de la baisse des cours. L’acquisition des produits structurés s’opère aisément auprès de la banque ou du broker. Les produits structurés offrent la possibilité de saisir des circonstances opportunes de marché à court terme qui peuvent être conçues et exécutées immédiatement. On peut établir son propre produit structuré en fonction de diverses circonstances (conditions de marché, besoins et attentes des investisseurs, etc.). Les produits structurés peuvent être adaptés également aux stratégies des investisseurs qui tente de découvrir un produit avec un couple rendement/risque acceptable et au rendement hors pair des fonds euros.

Ainsi, les produits structurés offrent aux épargnants la capacité d’effectuer plusieurs variations dans leurs investissements afin de bénéficier une protection partielle ou totale du capital. Cette diversification dépend de différents facteurs (obligations, actions, placements monétaires…). Par ailleurs, ces produits restent complexes et reliés à un ou plusieurs produits sous-jacents. À titre indicatif, la demande d’acquisition des produits structurés a connu largement une augmentation importante durant ces dernières années.